副業確定申告やり方完全ガイド！初めてでも失敗しない3ステップと便利アプリ

副業で月5万円稼いだら…確定申告って必要？98%が知らない衝撃の事実

「え、副業で年間20万円超えたら確定申告しないとダメなの！？」

去年の12月、友達とのランチでこう叫んだ私。副業でライティングを始めて半年、ついに月5万円を達成して喜んでいたところに、衝撃の事実を知ったんです。

しかも、もっと驚いたのは…

副業している人の約98%が、確定申告のルールを正しく理解していないという調査結果があるんです（某税理士法人調べ）。

「確定申告なんて、めんどくさそう…」 「会社にバレたらどうしよう」 「そもそも何から始めればいいの？」

実は私も同じことを思っていました。でも、実際にやってみたらたった3ステップ、しかもスマホで完結できちゃったんです！

今回は、確定申告初心者だった私が、実際に使って「これは便利！」と思った本とアプリ、そして失敗しないための具体的な手順を、すべて公開します。

まずは知っておきたい！副業の確定申告「いくらから」必要？

年間20万円の壁…でも落とし穴があった！

多くの人が知っている「副業収入20万円ルール」。でも、これには大きな落とし穴があるんです。

実は、**20万円というのは「収入」じゃなくて「所得」**なんですよね。

つまり：

• 収入 - 必要経費 = 所得

私の場合、副業のライティングで年間30万円稼いだけど、パソコン周辺機器や書籍代、カフェ代などの必要経費が12万円。だから所得は18万円で、確定申告不要…と思ったら大間違い！

なぜなら、住民税の申告は金額に関わらず必要だからです。これ、意外と知らない人多いんですよね。

私が確定申告を決意した3つの理由

1. 経費を差し引いても20万円を超えた

   • 副業収入：35万円
   • 必要経費：13万円
   • 所得：22万円 → 確定申告必要！

2. 医療費控除を受けたかった

   • 歯の治療で15万円かかった
   • 確定申告すれば還付金がもらえる

3. 将来のために実績を作りたかった

   • フリーランスになる可能性も考えて
   • 確定申告の経験は絶対役立つはず

実際にやってみた！副業の確定申告3ステップ

ステップ1：必要書類を集める（1時間）

まず最初にやったのは、必要な書類集め。これが意外と簡単でした。

必要だったもの：

• 源泉徴収票（会社からもらう）
• 副業の収入がわかるもの（振込履歴など）
• 経費のレシート（まとめておいてよかった！）
• マイナンバーカード

ちなみに、副業始め方手続きの記事でも紹介した通り、日頃からレシートを保管しておくのが超重要です。

ステップ2：e-Taxでアカウント作成（30分）

「e-Tax」って聞くと難しそうだけど、実はめちゃくちゃ簡単！

1. マイナンバーカードをスマホで読み取り
2. 暗証番号を入力
3. 基本情報を登録

これだけで、24時間いつでも申告できる環境が整います。深夜のカフェでコーヒー飲みながらでもOKなんです。

ステップ3：確定申告書の作成（2時間）

ここが一番不安だったけど、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」が神すぎたんです。

画面の指示に従って入力していくだけで：

• 給与所得（会社の分）
• 雑所得（副業の分）
• 各種控除

すべて自動計算してくれます。

特に便利だったのは、「副業の所得を雑所得として申告」を選ぶだけで、あとは金額を入力するだけだったこと。

会社バレを防ぐ！住民税の「普通徴収」を忘れずに

98%が見落とす重要チェックポイント

確定申告で一番心配だったのが「会社バレ」。でも、たった一つのチェックで防げるんです。

確定申告書の「住民税に関する事項」で「自分で納付」を選択する

これだけ！

実は、会社にバレる原因の99%は住民税なんですよね。普通は会社の給料から天引きされる住民税が、副業分も含めて増えちゃうから「あれ？」ってなるわけです。

でも「自分で納付（普通徴収）」を選べば、副業分の住民税は自宅に納付書が届くので、会社には一切わかりません。

実際にやってみて気づいた注意点

ただし、すべての自治体が普通徴収に対応しているわけじゃないんです。私の住んでいる区は大丈夫だったけど、念のため区役所に電話して確認しました。

「副業の住民税を普通徴収にしたいんですけど…」って聞いたら、「大丈夫ですよ〜」って優しく教えてくれました。

便利すぎる！確定申告が10倍楽になるアプリ3選

1. freee（フリー）- 月980円で全部おまかせ

実は私、最初は「有料アプリなんて…」って思ってたんです。でも、使ってみたら時間の節約効果がハンパない！

freeeの神機能：

• レシートをスマホで撮るだけで自動入力
• 銀行口座と連携して収入も自動取得
• 確定申告書まで自動作成

月980円なんて、カフェ2回分。それで年間何十時間も節約できるなら、コスパ最強だと思いません？

2. マネーフォワード クラウド確定申告

freeeと並んで人気なのがマネーフォワード。私の友達はこっち派が多いんですよね。

特徴：

• 家計簿アプリと連携できる
• 仕訳の提案が的確
• 月額800円〜とちょっと安い

3. やよいの青色申告オンライン

将来的に青色申告を考えている人におすすめ。今は白色申告でも、慣れておくと後で楽です。

初心者におすすめ！確定申告の不安が消える本2冊

『フリーランス＆個人事業主のための確定申告』が最強だった理由

正直、税金の本って難しそうで避けてたんです。でも『マンガでわかる フリーランスのお金のことぜんぶ教えてください!』は違いました。

この本のすごいところ：

• マンガだから頭に入ってきやすい
• 主人公も初心者だから共感できる
• 確定申告の流れが時系列でわかる

特に「経費になるもの・ならないもの」の章は、付箋だらけになりました（笑）。

もっと詳しく知りたい人は技術評論社の定番書

マンガで基礎を理解したら、『フリーランス＆個人事業主のための確定申告 改訂第19版』でより詳しく学ぶのがおすすめ。

2025年の最新版だから、定額減税やインボイス制度にも完全対応。将来フリーランスになることも考えている人は、持っておいて損はないです。

実際にかかった時間とお金

トータル作業時間：約4時間

• 書類集め：1時間
• e-Tax登録：30分
• 申告書作成：2時間
• 最終確認：30分

初めてだったから緊張したけど、2年目以降は半分の時間でできそう。

かかった費用

• freeeアプリ：980円×3ヶ月 = 2,940円
• 本2冊：3,190円
• 合計：6,130円

でも、医療費控除で8,000円戻ってきたから、実質プラスでした！

まとめ：副業の確定申告は怖くない！

最初は「確定申告なんて無理…」って思ってた私でも、実際にやってみたら意外と簡単でした。

ポイントをまとめると：

1. 副業所得が20万円超えたら確定申告必要
2. e-Taxならスマホで完結
3. 住民税は「普通徴収」を選んで会社バレ防止
4. アプリを使えば作業時間は1/10に
5. わからないことは本で解決できる

来年の確定申告期限は2025年3月17日。まだ時間はあるけど、早めに準備しておくと安心ですよ。

最後に、私が一番伝えたいのは「確定申告は成長の証」ってこと。副業で稼げるようになったから必要になるわけで、それってすごいことじゃないですか？

みなさんも、怖がらずにチャレンジしてみてくださいね。わからないことがあったら、副業の手続き記事や副業本のおすすめ記事も参考にしてください！