レビュー
概要
新NISA と iDeCo を組み合わせた資産倍増の戦略書。非課税枠の設計、投資配分、運用期間の組み立てを具体的に示し、人生 100 年時代とも整合するバランスを提供。ポートフォリオのモデルケース、リスク管理、税制の再評価を 4 章構成でカバー。
読みどころ
- 第1章は非課税枠をフローチャート化し、つみたて枠・一般枠・iDeCo の 3 つを組み合わせて 240 万円枠を埋める手順を示す。
- 第3章では日本と海外の税制差を比較し、iDeCo の掛金や運用商品を選ぶ判断軸を提示。
- 最終章では人生ステージ別のリバランス・リスク管理をチェックリストにまとめ、継続的な記録と振り返りを促す。
類書との比較
『新NISA & iDeCo 完全ガイド』と比べて、人生 100 年時代の視点を踏まえたリバランス計画が独自。『投資力ワークブック』よりも税制と制度の併用に優れ、再現性のある行動設計が可能。
こんな人におすすめ
長期資産形成をする社会人・研究者、老後資金を準備したい人。
感想
人生ステージごとのチェックリストが資金計画の伴走になる。
