レビュー
概要
2025 年の制度改正を踏まえた新NISA と iDeCo の入門書。一般枠・つみたて枠の非課税枠の再整理、iDeCo の加入条件・運用商品・受取時の税優遇を具体的に説明。3 章構成で、制度の全体像→自分の年齢別・職業別にどう参入するか→実践的な資産配分までをカバー。
読みどころ
- 第1章では、NISA の非課税枠を図で示し、つみたて枠との併用のしかたと、ロールオーバーの選択肢（課税口座への移管）をフローチャートで整理。
- 第2章は iDeCo の運用商品（国内株式・先進国株式・バランス型）のリスク/リターンを表で比較。ライフステージによって元本確保型を主体にするか、リスク資産を増やすかを判断するチェックリストを付している。
- 第3章では 資産配分の例を 5 つ用意し、リスク許容度と投資期間を二軸でマッピング。定期的なリバランスとログ記録の方法を記した。
類書との比較
同じテーマの『最新NISA 2025』は制度説明に終始するが、本書は資産配分やライフステージ別の判断を重視。『iDeCo 入門』よりも初心者目線でのフローチャートやチェックリストが多く、実際の行動につながる構成になっている。
こんな人におすすめ
制度改正を今年中に使いこなしたい人や、iDeCo を含めた長期投資を始めようとしている人。研究者・教員のような非定型収入者にも示唆がある。
感想
ライフステージに応じた判断とチェックリストが、制度への不安を減らしてくれた。
